Chola证券关于LIC住房金融的研究报告
LICHF的借贷账目增加（同比增长15.4％，环比增长3.1％）至15140亿印度卢比，主要来自项目贷款（同比增长46.8％，环比增长11.1％）和对个人的LAP（同比增长46.4％，环比增长3.1％）。LAP在整个投资组合中的份额同比增长了280个基点，达到13.2％。支出同比增长27％（环比增长12.1％），并在2018财年第三季度达到1,230亿印度卢比，主要来自个人贷款部门（同比增长32.4％，环比增长9.2％）。然而，项目贷款部分的支出疲软，同比增长13.4％。
外表
目前，该股的P / BV为1.7倍，市盈率为8倍。资金成本的下降和投资组合的变化给LICHF带来了积极的前景。因此，我们将股票评级为买入，目标价格修改为640印度卢比，对应20财年的P / BV为1.9倍。
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