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泰禾还在梳理手头债务 中原信托已经没有等的耐心

来源:乐居财经/张丹

泰禾集团(000 732.SZ)还在梳理手头债务,中原信托已经没有等的耐心。

一笔1.3亿元的贷款,在今年6月22日未按时收到利息,不到一个月,中原信托7月2日便向法院提起诉讼,要求偿付本息和违约金。

22天之后,又因两年前给郑州泰禾运成置业有限公司(简称:郑州泰禾)发放贷款9.77亿元,未按时收到本金及利息,再次通过起诉来追债。

中原信托的步步紧逼,有众所周知的泰禾资金问题,也是频频触雷后的“心有余悸”。

据不完全统计,因为借款合同纠纷,中原信托起诉他人或公司的有134起,借出去的钱不少都要通过打官司来催还。

打官司催款

兑付风险一直是信托潜在的引爆点,不鸣则已,一鸣便非小事。

中原信托虽没有爆出大雷,踩的坑却也不少。

乐居财经获悉,接下来一个月内,中原信托有4起案件将要开庭,均是借款合同纠纷,并且都是作为催债方。

房地产作为中原信托资金外流的重要领域,承担的信用风险也较高,有时候,即使对簿公堂也难收回贷款。

工商资料显示,中原信托告上法庭较多的是房地产企业,失信执行人也多是房地产企业及其负责人,在其受关联的20条行政处罚中,全部来自房地产开发企业。

其中,投资的河南开心置业有限公司(简称:开心置业)问题尤为突出。据了解,开心置业被法院列为失信执行企业,涉及案件45起,并且因为自身失信已被限制高消费。截至目前,中原信托的关联风险高达2991起。

借款方经营好坏直接影响兑付,与中原信托的资金池充裕度有着直接关联。官网显示,目前资产总额1893亿元,其中信托资产1789亿元。

池子里的水多了,怎么活用水是关键。在盘活池子里的水时,中原信托曾因运作违法违规,收到当地银监局合计60万元的罚单。

2018年3月,中原信托由于 “以固有财产与信托财产进行交易”和“未按监管要求计提拨备”的两项违规操作,各收到30万元的罚款处罚。工商资料显示,目前中原信托自身风险442起。

股东之变

中原信托是一家国有控股金融机构,1985年由河南省人民政府和中国人民银行批准成立,2002年改制为有限责任公司,2007年更名为中原信托有限责任公司。

目前,其第一大股东是河南投资集团有限公司(简称:河南投资集团),持股约58.97%,实际控制人为河南财政厅。

2019年初,中原信托股东变更,从原有的4名股东变为3名。

原第三大股东河南盛润控股集团有限公司(简称“河南盛润”)将其持有的中原信托12.53616%股份,悉数转让给了河南投资集团,从股东之列退出。本就身居第一股东之位的河南投资集团,股份再增厚,持股比例从46.42%增至58.97%。

随着唯一民营股东的退出,中原信托的国有控股基因变得更加“纯正”。

目前,中原信托的第二、第三股东为河南中原高速公路有限公司(简称:中原高速)、河南省豫粮粮食集团有限公司,持股比例为31.91%、9.12%。

此番股权变动,当时业界更多将其理解为:中原信托混改前的股份收拢。

在股权变动的前一年,中原信托的第二大股东中原高速发布公告称,受经济下行及监管趋紧的影响,信托行业收入及利润增速逐渐放缓,中原信托拟采取增资扩股的方式实施混合所有制改革,引入单一战略投资者。

按照计划,中原信托拟增加注册资本26.0964亿元,增资后,注册资本金将由36.5亿元增至62.5964亿元,4名股东的持股比例也会随之发生缩减。

不过,至今,混改、“引战”还未落实。

业绩连年下降

“引战”虽迟迟未有进展,但中原信托背靠政府,完成了内部注资。

2019年,注册资本由36.5亿元变更为40亿元,增资3.5亿元。与之前计划引入战投的26亿元,差了近13亿元,不过,总归是“聊胜于无”。

不管是“引战”还是增资,都传递出中原信托资金需求的信号,这也可能是诉诸法律来追债的原因之一。

中原信托业绩增长乏力,资金实力羸弱。2018年营收同比下滑32.7%后,2019年营收继续走低。

2019年实现营收9.68亿元,较2018年的11.85亿元,同比下降18.31%;净利润也随之下降,2019年净利润为4.12亿元,与2018年的4.15亿元减少约0.03亿元。

乐居财经了解,投资收益、利息收入、其他收入等信托项目收入进项纷纷下滑,连累整体营收下降。数据显示,与2018年相比,2019年信托项目利息收入下降9.1亿元至93.34亿元,投资收益下降7.05亿元至22.83亿元,其他收入下降3.13亿元至2.87亿元。

中原信托的业务主要是资产管理、财富管理类信托业务,以及自营资产管理业务。2019年,信托资产近7成都用作贷款,投入房地产高达 442.51亿元,占全年信托资产24.74%,仅次于重投的实业。

乐居财经从工商信息中获悉,中原信托对外投资控股的企业有77家,除了已注销的18家企业,存续营业的59家中,据不完全统计,至少有47家都与房地产相关,而且其中大部分项目都在河南省内。

中原信托的注册地是郑州,多年来,其业务发展也是以郑州为中心。2019年全年累计新增信托规模 704 亿元,河南省内新增信托融资353亿元。

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